Cumplimiento de sanciones internacionales

La presente Política Pública de Cumplimiento de Sanciones Internacionales establece los principios generales mediante los cuales Habilmind procura prevenir relaciones comerciales, prestaciones de servicios y operaciones de pago que puedan infringir sanciones internacionales aplicables o las restricciones legítimas de sus proveedores regulados.

Habilmind se compromete a no prestar conscientemente servicios, establecer relaciones comerciales ni procesar pagos cuando dichas actividades estén prohibidas por las medidas restrictivas aplicables. Asimismo, no facilitará operaciones, estructuras o mecanismos destinados a eludir estas restricciones.

Esta política tiene como finalidad proporcionar transparencia a clientes, colaboradores, proveedores, entidades financieras y demás partes interesadas sobre el marco general de cumplimiento de Habilmind, sin revelar controles operativos cuya confidencialidad resulte necesaria para preservar su eficacia.

Esta política se aplica a las actividades desarrolladas por Habilmind y a las personas o entidades que actúen en su nombre o intervengan en procesos relacionados con:

• Ventas y contratación.
• Alta y verificación de clientes.
• Prestación de servicios.
• Gestión de cobros y pagos.
• Tramitación de reembolsos.
• Gestión de proveedores y contrapartes.
• Representación y distribución comercial.

Su aplicación comprende, según corresponda, a empleados, comerciales externos, distribuidores, representantes, colaboradores, proveedores y demás terceros que participen en estas actividades por cuenta de Habilmind.

Habilmind es una empresa española de tecnología educativa que proporciona una plataforma en la nube, licencias, consultoría, formación, informes y otros servicios profesionales relacionados con la educación y la evaluación psicopedagógica.

Entre sus clientes y usuarios contratantes pueden encontrarse centros educativos, universidades, gabinetes, profesionales, fundaciones, asociaciones, familias, socios comerciales autorizados y, en determinados casos, entidades del sector público.

Como parte de su actividad ordinaria, Habilmind no presta servicios financieros ni suministra armamento, tecnología restringida, productos de vigilancia o bienes físicos sujetos a controles comerciales especiales.

Habilmind toma como referencia las medidas restrictivas aplicables de la Unión Europea, las listas consolidadas de sanciones de la Unión Europea y del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, así como la información publicada por las autoridades españolas competentes.

Cuando resulte legal, contractual u operativamente pertinente, también podrán consultarse otras fuentes oficiales relacionadas con la operación, la contraparte, el proveedor financiero o la ruta de pago utilizada.

Las sanciones internacionales son dinámicas y pueden modificarse con el tiempo. Entre otras medidas, pueden incluir:

• Congelación de activos.
• Prohibiciones de poner fondos o recursos económicos a disposición de personas o entidades designadas.
• Restricciones aplicables a determinados sectores.
• Limitaciones sobre bienes, tecnologías o servicios concretos.
• Condiciones o prohibiciones relacionadas con determinadas operaciones económicas.

Habilmind consulta las fuentes vigentes en el momento de adoptar la decisión correspondiente y adapta sus comprobaciones a las circunstancias de cada relación u operación.

El marco de cumplimiento de sanciones internacionales de Habilmind se basa en los siguientes principios:

Legalidad

Habilmind no realizará conscientemente ninguna actividad prohibida por la normativa aplicable ni facilitará mecanismos destinados a eludir las restricciones existentes.

Proporcionalidad

La intensidad de las comprobaciones se adaptará al nivel de riesgo de la relación comercial, el servicio solicitado o la operación de pago.

Enfoque basado en el riesgo

Cada situación se evaluará considerando conjuntamente factores como la contraparte, el país, el sector, la estructura de propiedad o control, el representante, el pagador, el servicio contratado y la ruta de pago.

Trazabilidad

Las comprobaciones relevantes, las decisiones adoptadas y la evidencia razonablemente utilizada se documentarán conforme a los procedimientos internos de Habilmind.

No discriminación

Una persona o entidad no será considerada sancionada ni excluida automáticamente por razón exclusiva de su nacionalidad, residencia o ubicación geográfica.

Confidencialidad y minimización

Habilmind recopilará, utilizará y compartirá únicamente la información necesaria para realizar el control correspondiente.

Escalado

Las dudas o alertas que no puedan resolverse mediante las verificaciones ordinarias serán sometidas a una revisión de nivel superior y, cuando corresponda, a asesoramiento jurídico especializado o consulta con el proveedor financiero.

Antes de iniciar o continuar una relación comercial, Habilmind podrá realizar comprobaciones proporcionadas sobre la identidad, actividad y circunstancias de la contraparte.

La intensidad de la diligencia debida dependerá del riesgo asociado a la relación, al país, al servicio, al pagador y a la operación prevista.

Verificación ordinaria

Habilmind podrá verificar, entre otros elementos:

• La existencia e identidad legal de la contraparte.
• Su denominación, domicilio y datos de contacto.
• La información fiscal y de facturación.
• La identidad y capacidad de la persona que actúa en su representación.
• La finalidad educativa del servicio.
• El país o los países relacionados con la contratación.
• La coherencia entre el cliente, la factura, el pagador y el medio de pago.
• La relación entre las distintas personas o entidades que intervengan en la operación.

Cuando resulte razonablemente necesario, Habilmind podrá solicitar documentos contractuales, fiscales, registrales, educativos, bancarios o de otra naturaleza que permitan comprender y verificar la relación.

La ausencia de información, la negativa injustificada a colaborar o la existencia de contradicciones materiales podrá retrasar o impedir la activación del servicio, la continuación de la relación o la aceptación del pago.

Revisión reforzada

Habilmind podrá aplicar una revisión reforzada cuando concurran circunstancias que eleven el nivel de riesgo, entre ellas:

• Vínculos con jurisdicciones sujetas a medidas restrictivas.
• Participación de organismos o entidades del sector público.
• Estructuras de propiedad o control complejas.
• Intervención de intermediarios.
• Pagos realizados por terceros.
• Rutas o métodos de pago no habituales.
• Incoherencias entre el cliente, el pagador y el servicio.
• Alertas o posibles coincidencias relacionadas con sanciones.

La revisión reforzada podrá incluir comprobaciones adicionales sobre la propiedad o el control de una entidad, la identidad del representante o del pagador, la relación con organismos públicos, la finalidad y el uso previsto del servicio, el origen y la ruta de los fondos o la información pública independiente disponible.

Dependiendo de las circunstancias, también podrá requerirse la aprobación del CEO o la obtención de asesoramiento jurídico especializado.

Habilmind realiza comprobaciones frente a fuentes oficiales cuando el nivel de riesgo de una relación u operación lo requiere.

Estas verificaciones podrán efectuarse antes de establecer o continuar una relación de mayor riesgo y cuando se produzcan acontecimientos que justifiquen una nueva revisión, como cambios en:

• La denominación o identidad de la contraparte.
• La persona que actúa como representante.
• La estructura de propiedad o control.
• El país relacionado con el servicio.
• El pagador.
• El medio o la ruta de pago.
• Las circunstancias generales de la relación.

La existencia de una coincidencia por nombre no se considera, por sí sola, una coincidencia confirmada con una persona o entidad sancionada.

Cuando la información esté disponible, Habilmind podrá contrastar datos como la denominación completa, el domicilio, la fecha de nacimiento o constitución, la nacionalidad, el número de registro, los cargos desempeñados, la estructura de propiedad y otros identificadores contextuales.

Mientras una alerta razonable permanezca sin resolver, Habilmind podrá suspender temporalmente la contratación, la activación del servicio o el procesamiento de la operación correspondiente.

Los pagos relacionados con los servicios de Habilmind deberán utilizar los canales admitidos por la empresa y por el proveedor financiero correspondiente.

Como regla general:

• Se prefiere que el pago proceda de una cuenta a nombre del propio cliente o de una entidad claramente vinculada con este.
• Los pagos realizados por terceros podrán requerir la identificación del pagador.
• Podrá solicitarse una explicación documentada de la relación entre el cliente y el tercero pagador.
• Determinados pagos de terceros podrán quedar sujetos a aprobación previa.
• Los reembolsos se realizarán, con carácter general, al mismo medio de pago y al mismo titular de origen.
• Cualquier excepción deberá responder a una imposibilidad legítima y estar debidamente documentada.

Habilmind no facilitará fraccionamientos, redirecciones de pagos, cambios de beneficiario ni estructuras cuyo propósito aparente sea eludir restricciones, comprobaciones o controles.

Cuando la legislación aplicable o las condiciones del proveedor financiero impidan procesar una operación, Habilmind no utilizará una ruta alternativa diseñada para sortear dicha restricción.

Cuando se identifique una alerta o una circunstancia que requiera revisión, Habilmind podrá adoptar una o varias de las siguientes medidas:

• Solicitar información o documentación adicional.
• Detener temporalmente el alta del cliente.
• Suspender la contratación o la activación del servicio.
• Interrumpir temporalmente el procesamiento de una operación.
• Consultar a su asesoría jurídica.
• Solicitar aclaraciones al proveedor financiero.
• Escalar la situación al CEO.
• Adoptar las actuaciones exigidas por la normativa aplicable.

Las decisiones se adoptarán de manera individualizada, atendiendo a la información disponible y a las circunstancias concretas de la relación u operación.

Cuando el riesgo no pueda resolverse satisfactoriamente, Habilmind podrá:

• Rechazar el inicio de la relación comercial.
• Suspender temporalmente la prestación del servicio.
• Terminar una relación existente.
• Abstenerse de procesar un pago o reembolso.
• Realizar las comunicaciones que legalmente correspondan.

Las verificaciones realizadas y las decisiones relevantes se documentarán internamente conforme a los procedimientos aplicables.

La existencia de sanciones relacionadas con un país no implica necesariamente una prohibición general de prestar todos los servicios educativos a todas las personas o entidades vinculadas con dicho territorio.

Habilmind analiza cada situación atendiendo, entre otros factores, a:

• Las restricciones concretas aplicables.
• Las personas y entidades implicadas.
• La propiedad o el control de la contraparte.
• El sector de actividad.
• La naturaleza y finalidad del servicio.
• La identidad del pagador.
• El proveedor financiero utilizado.
• La ruta prevista para el pago.

No obstante, la ubicación en una jurisdicción sujeta a medidas restrictivas o no admitida por un proveedor financiero podrá justificar una revisión reforzada, la solicitud de documentación adicional o la imposibilidad de prestar el servicio o aceptar el pago.

Las decisiones no se adoptarán exclusivamente sobre la base de la nacionalidad, la residencia o la ubicación, sino mediante una evaluación contextual de los factores relevantes.

El CEO de Habilmind es responsable de aprobar y supervisar el marco de cumplimiento de sanciones internacionales.

Las áreas que intervienen en ventas, contratación, alta de clientes, administración y finanzas reciben instrucciones y formación periódica adaptadas a sus funciones y al nivel de exposición al riesgo.

Las personas que actúen para Habilmind deberán comunicar sin demora cualquier:

• Duda relacionada con la aplicación de sanciones.
• Posible coincidencia con una persona o entidad designada.
• Pago inusual o incoherente.
• Solicitud de utilizar una ruta de pago alternativa.
• Intento aparente de ocultar al pagador o beneficiario.
• Posible intento de elusión de restricciones o controles.

Estas situaciones deberán comunicarse al CEO a través de los canales internos disponibles.

Habilmind promueve una cultura de consulta temprana y no tolera represalias contra quienes comuniquen de buena fe una preocupación relacionada con el cumplimiento.

Habilmind conserva registros razonables de las comprobaciones efectuadas, la documentación analizada y las decisiones adoptadas.

La información se conservará durante los plazos legalmente aplicables y no más tiempo del necesario para la finalidad correspondiente, salvo que exista una obligación de conservación, una investigación, un procedimiento o un litigio que justifique un plazo adicional.

El acceso a esta información se limita a las personas que la necesiten para desempeñar sus funciones.

Los datos personales tratados en el contexto de estas verificaciones se gestionan conforme a la normativa aplicable en materia de protección de datos y a la Política de Privacidad de Habilmind.

La recopilación y utilización de información se regirán por los principios de necesidad, proporcionalidad, confidencialidad y minimización.

Esta política se revisa al menos una vez al año y siempre que se produzca un cambio material que pueda afectar al marco de cumplimiento de Habilmind.

Entre otros supuestos, podrá actualizarse como consecuencia de modificaciones en:

• La normativa aplicable.
• Las listas oficiales de sanciones.
• Los países o territorios atendidos.
• Los servicios ofrecidos.
• Los canales y proveedores de pago.
• El modelo de negocio de Habilmind.
• Los requisitos de un proveedor regulado.
• Los riesgos identificados durante la aplicación de la política.

Habilmind podrá actualizar esta política cuando resulte necesario y publicará la versión vigente en su Trust Center.

La fecha de entrada en vigor de la versión 1.0 es el 10 de julio de 2026.

Esta página constituye una declaración pública de los principios generales que orientan el cumplimiento de sanciones internacionales en Habilmind.

No reproduce la totalidad de los procedimientos, controles y criterios internos utilizados por la organización. Los umbrales operativos, listas de trabajo, formularios, mecanismos de escalado y demás controles cuya confidencialidad resulte necesaria se mantienen en procedimientos internos.

La ausencia de un determinado detalle en esta versión pública no implica que Habilmind carezca del control correspondiente.

Esta política:

• No crea derechos diferentes de los establecidos en la legislación o en los contratos aplicables.
• No constituye asesoramiento jurídico.
• No sustituye el análisis individual de cada situación.
• No limita la facultad de Habilmind para aplicar controles más estrictos cuando el riesgo lo aconseje.
• No obliga a revelar procedimientos cuya divulgación pueda reducir la eficacia de los controles.